소득공제 장기펀드 | 청년형 장기펀드 소득공제
만 34세 미만의 청년분들 여기 또 여러분들에게 큰 도움이 될 만한 정보를 가지고 왔습니다. 바로 청년형 장기펀드 소득공제가 2023년 버전으로 신설되었다는 소식입니다. 많은 금융회사들이 이 상품에 관심을 가지며 연이은 출시를 하고 있는 금융 상품인데요. 요즈음 청년을 위한 금융 혜택이 많아져서 신납니다! 그러면 청년형 소득공제 장기펀드가 무엇인지 알아보겠습니다.
청년형 소득공제 장기펀드
청년 형 소득공제 장기펀드란, 기획재정부에서 새로 기획한 만 19세 이상 ~ 만 34세 이하의 청년을 위한 금융정책으로 청년층의 건전한 자산형성을 지원하기 위하여 마련한 제도입니다.
신청기간
2023년 12월 31일 까지
지원내용
소득공제 : 납입금액 (연 600만 원 한도)의 40%를 종합소득금액에서 소득공제 (연 최대 240만원 공제)
쉽게 이야기하자면, 1년에 600만 원 납입시에 240만 원의 세율 (16.5%) 인 총 39만 6천 원의 세금 환급의 혜택을 받으실 수 있는 것입니다.
만기수령금 : 3년 기준 월 50만원씩 3년간 납입시, 1800만원 + 펀드수익 +소득공제 최대 720만원까지
가입조건 및 계약기간
청년형 소득공제 장기펀드 혜택은 만 19세 이상 ~ 만 34세 이하의 청년에게 주어집니다. 군 복무를 이행한 청년의 경우에는 최대 6년까지 인정해줍니다. 고로 군복무자에 한하여 40세까지 가입조건이 됩니다. 그리고 연간 개인 총 급여액이 5천만 원 이하여야하며, 종합소득금액이 3800만 원 이하여야 합니다. 2020년부터 2023년동안 한번이라도 금융소득종합과세 대상자였다면 신청이 불가합니다.
- 만 19세 ~ 만 34세 청년 (군복무자는 최대 만 40세까지 신청가능)
- 총 급여액 5천만 원 이하 또는 종합소득금액 3천 8백만 원 이하
- 직전 3개 연도 동안 금융소득종합과세 대상자가 아니었던 자
청년형 소득공제 장기펀드에는 계약기간이 있습니다. 바로 펀드를 3년 이상 ~ 5년 이하 의무로 유지해주셔야 합니다. 최소 유지기간이 3년입니다. 최소 유지기간인 3년이 되기전에 해지를 하신다면 추징세액이 부과됩니다. 추징세액은 납입금액의 6.6%이니 결코 작지않은 금액이니 최소 3년 유지를 추천드립니다.
신청방법
각 은행사 / 증권사 직접 창구 방문 또는 은행사 / 증권사의 홈페이지에서 신청가능합니다. 거의 모든 은행사 / 증권사가 청년형 소득공제 장기펀드 상품을 개시했으므로, 본인이 주로 거래하시는 곳 또는 진행중인 프로모션등을 참고하셔서 개인에게 맞는 상품으로 선택하여 혜택을 받아보시길 추천드립니다.
참여 기업 : 신한, KB국민, 하나, 우리, NH 농협, IBK기업, 유진투자증권, 미래에셋증권 등